N’importe quel propriétaire d’une maison américain certifiera que les valeurs de propriété sont descendues loin au-dessous de quiconque des espérances et presque n’importe qui qui ont mis 20% vers le bas sur l’achat d’une nouvelle maison il y a quelques années courtes a perdu tous ces capitaux propres et plus.
Combinez maintenant les valeurs de propriété rigoureusement réduites, une augmentation des ventes courtes et des forclusions de banque (faisant votre maison eue le prix indiqué par marché à vendre semblez toujours haut de manière trop donné les options disponibles pour acheter une vente affligée autour du coin) et même les la plupart de dignes emprunteurs de crédit font un choix laissent simplement leurs maisons disparaître.
Ironiquement, la discussion entière entre ce qui est exacte et erronée est la plupart du temps laissée aux pandits moraux qui croient tout le monde devrait vivre à côté d’un contrat sans se soucier si le résultat d’être dans un contrat détruit tout autrement autour de eux. Le même groupe reportent également toutes les questions au sujet du crédit bancaire moral et de la responsabilité morale des directives de garantie appropriées pour fournir le crédit aux consommations qu’elles ne peuvent pas avoir les moyens – par exemple, une limite de carte de crédit $50.000 quand le demandeur a un salaire $22.000.
(Note qu’écrire cet argument ne résoudra jamais vos problèmes – seulement prenant une décision pour obtenir la volonté d’aide)
Les nouvelles limites écrivent l’industrie de dette journalière. « La forclusion stratégique » est le nouveau moniker définissant les personnes qui laissent simplement une hypothèque disparaître mais restant courant sur tout autrement. Essentiellement, ils appliquent stratégiquement leurs fonds à d’autres dettes et laissent simplement la chute à la maison dedans à la longue liste de maisons attendant des banques pour décider de faire quelque chose avec elles.
Dans Floride et Californie vous avez réellement des prêteurs ne pas révéler pour la cour, reportant des dates-limites de forclusion parce qu’elles font l’aucun veulent la propriété et les personnes louant même dehors leurs maisons sur les emplacements de location de vacances populaires tout en jamais ne laissant dedans tomber un penny au paiement d’hypothèque.
Nous vivons dans des périodes intéressantes comme prêteurs, consommateurs, le professionnel financier, l’IRS, le gouvernement et presque quiconque avec une opinion n’a aucune idée quoi faire.
La consolidation de dette et la gestion de dette ne devraient pas être quelque chose que n’importe quel consommateur devrait avoir peur de la discussion – presque chacun sait quelqu’un qui se développe par lui ou pense environ.
La meilleure citation que nous avons jamais entendue est « naturellement, j’a décidé d’obtenir l’aide – la vie avec l’effort était plus chère bien que consolidant la dette »
L’effort financier est le principal facteur du divorce et les crises cardiaques ainsi si vous avez besoin d’aide sa certainement ne devraient pas être embarrassantes pour demander.
Renseignez-vous sur vos options de consolidation de dette aujourd’hui